Yeni Makaleler

Para Yönetimi Risk Kavramları

Para Yönetimi Risk Kavramları? çeşitli kaynaklarda birçok şekilde tanımlanır. Getirilerin değişkenliği, işlem başına kayıp miktarı, beta, işlem başına maksimum kayıp miktarı, fiyatların dalgalanması vb. Kaygılarımız, riske sermaye kaybı olarak işaret ediliyor. Bu bizim risk tanımımız olacaktır ve “risk” kelimesini bu bölüm boyunca tamamen aynı anlamla kullanacağız.

Finansta temel fikir, risk ve getiri arasındaki ilişkidir. Bir yatırımcının almaya istekli olduğu risk miktarı ne kadar büyükse, potansiyel getiri o kadar büyük olur. Bunun nedeni, yatırımcıların ek risk almaları için tazminat ödenmesi gerekliliğidir.

Tüm yatırımlarda amaç, yüksek bir ödül-risk oranına sahip olmaktır. Yatırımın geri dönüşü veya yatırım getirisi, ödülü hesaplamanın standart yoludur. yatırım getirisi, ölçülen dönemin başında net karın başlangıç sermayesine bölünmesiyle hesaplanmaktadır. Herhangi bir alım satım portföyünü ve sistemi ödül ve risk için analiz etmek için kullanılan standart yöntem, yatırım getirisinin olası maksimum kayıp oranını hesaplamaktır.

Para Yönetimi Risk Kavramları

Risk-getiri değiş tokuşu nedeniyle, portföyünüz için yatırım seçerken kişisel risk toleransınızın farkında olmalısınız. Biraz risk almak, getiri elde etmenin bedelidir. Bu nedenle, para kazanmak istiyorsanız, tüm riski göz ardı edemezsiniz. Bunun yerine amaç uygun bir denge bulmaktır – biraz kar sağlayan ama yine de geceleri uyumanıza izin veren bir denge.

Forex ticaretinde uygun bir risk / ödül oranı olarak ne düşünüle bilinmektedir? Zamanında yeni oluşan bir trende girmeyi başarırsanız; 1: 3 veya 1: 5 risk / ödül oranı elde edilebilir. Yeterli deneyim kazandıktan sonra, ticaret yaptığınız zaman diliminden bağımsız olarak trendlerin üstünü ve altını görebilmelisiniz. Eylemin ortasına girseniz bile, trend yine de başka bir büyük hareket sağlayabilir, böylece stop loss’ınızdan 3 veya 5 kat daha büyük bir kar elde edebilirsiniz. Ancak birkaç sorun var.

  1. Çoğu zaman bir trend oluşturmazlar, bunun yerine yana doğru ticaret yaparlar
  2. Bazı eğilimler, orta aşamalarında gecikmeli olarak girerseniz size 1: 3 veya 1: 5 risk / ödül oranı sağlayacak kadar güçlü değildir
  3. Çoğu zaman, bir eğilime girip girmeme konusundaki tereddüt, onu gerçekten kaçırmanıza ve eğilim gerçekten sona erdiğinde ve fiyatın tersine çevrilmesi zarar durdurmanızı tetiklediğinde çok geç girmenize neden olur.
Para Yönetimi Risk Kavramları
Para Yönetimi Risk Kavramları

Olası bir çözüm, koruyucu durdurucuyu hareket ettirmektir. Durdurma kaybınızın başlangıç ​​konumunda kalmasına izin vermemeniz, bunun yerine fiyat hareketi sizin lehinize geliştikçe hareket ettirmeniz önerilmektedir. Tabii ki, her yatırımcı stopu ne kadar yükselteceğini kendisi değerlendirmelidir.

Yüzde Risk Yöntemi

Yüzde risk yöntemi, her işlem için yüzde olarak hesap bakiyenizin aynı kısmını riske attığınız bir yöntemdir.

Para yönetimi yöntemi, işlem başına riske attığınız hesap bakiyenizin sabit bir yüzdesi olması gerektiği anlamına gelir. Girmek isteyeceğiniz her pozisyon için hesaplamak için, kendinizi maruz bırakmak isteyeceğiniz riski ve işlemin boyutunu belirlemiş olmanız gerekir. Bu ikisini elinizin altında tutarak, koruyucu durağınızı nereye koyacağınızı tahmin edebileceksiniz.

Bir yatırımcı olarak, bir numaralı risk aşağı çekilme olarak bilinmektedir. Düşüş, tek bir işlemde hesabınızda kaybettiğiniz para miktarıdır.

1000 TL ‘lik bir hesabınız varsa ve 50 TL’ lik tek bir işlemde zarar ederseniz, aşağı çekişiniz 50 TL ‘nin 1000 TL’ ye bölünmesi ve% 5 düşüş anlamına gelir.

Normal Riskler

Para yönetiminin sermayeyi korumak için nerede ve ne tür durakların kullanılacağını belirlemenin ötesinde en önemli yönü, her işlem için pozisyon büyüklüğünün belirlenmesidir.

Daha büyük bir pozisyon, tamamen sermaye kaybı da dahil olmak üzere başarısızlık durumunda garantisiz riske maruz kalabilir. Çok azı, risksiz oranın ötesinde kar potansiyelini azaltabilmektedir. Pozisyon büyüklüğü doğrudan sermaye riskiyle (kaybedilebilecek para miktarı) ilişkilidir ve çoğu broker ve yatırımcının gözden kaçırdığı para yönetimi yönüdür.

Pozisyon Boyutu

Belirli bir risk içeren bir yatırıma taahhüt edilen sermaye miktarı anlamına gelir. Genellikle giriş fiyatı ile çıkış fiyatı arasındaki farkın hisse veya sözleşme sayısı ile çarpılmasına dayanmaktadır.

Risk Nasıl Yönetilir?

Örnek: 500 TL sermayemiz olduğunu varsayıyoruz. 50 TL’den bir enstrüman satın alacak ve 45 TL’den bir stop loss koyacak sistem kullanalım. Yani, fiyattaki 5 TL’lik fark, aldığımız sermaye riskidir. Tüm pozisyon risk altında değildir çünkü durdurma anında tasfiye edilecektir. Stop kullanmazsak, aldığımız riskin ne olduğu hakkında hiçbir fikrimiz olmaz. Bu, bir pozisyondan ne zaman çıkılacağını gösterecek hiçbir yolu olmayan temel analizin bir kusurudur.

Kaldıraç

Kaldıraç veya kazanç potansiyelini artırmak için sermaye borçlanması da riski artırır. Risk, kaldıraçla orantılıdır. Kaldıraç genellikle portföyün veya sistemin oynaklığını arttırır. Böylece daha büyük düşüşler ve daha fazla tam yıkım potansiyeli gibi artan oynaklıktan kaynaklanan tüm tehlikeli olasılıkları büyütür.

Piramit

Pozisyona kilitlenen artan yatırım miktarı nedeniyle sabit olarak artabilmektedir.

Olağandışı Riskler

Ticaret ve yatırım büyük ölçüde psikolojiktir. Yatırım araçlarının hareketi, büyük ölçüde rasyonel ve alıcı ve satıcıların mantıksız kararlarından kaynaklanmaktadır. Bu fiyat hareketinden yararlanmak, yatırımcı için duygusal bir egzersizdir. Pazardaki katılımcı, kalabalığın duygusuna kapılmamaya dikkat etmeli, çoğu durumda insan doğasına aykırı olan kalabalığa karşı hareket etmelidir. Dışarıdan müdahaleler, yatırımcının psikolojik sağlığını, uykusuzluk, aile kavgası, hastalık veya başarısızlık gibi etkileyebilmektedir. Ne yazık ki, başarı eksikliği başladığında, güvensizlik gelir. Bir sistem tasarlamanın amacı, bu duygusal faktörleri en aza indirgemek ve yatırımcıların; bunun olumsuz etkilerini azaltacak şekilde yola geri dönmelerine yardımcı olmaktır.

Çeşitlendirilebilir Risk

Çeşitlendirme, “tüm yumurtaları tek sepete koymama” şeklindeki sağduyu yaklaşımıdır. Çeşitlendirme için farklı sistemler kullanılıyorsa, birlikte hareket etmemelidirler. Aksi takdirde, esasen aynı sistemdirler.

Risk hem ilişkilidir hem de ilişkisizdir. İlişkili risk, Federal Rezerv’in para arzını sıkılaştırmasının güvenlik değerleri üzerinde yaygın bir etkiye sahip olması ve hemen hemen her enstrümanı etkilemesi riski olabilmektedir. İlişkili risk, çeşitlendirme ile azaltılamaz. Bununla birlikte, ilişkisiz risk, portföyün çeşitlendirilmesi ve bu yolla münferit sorunların etkisinin azaltılması yoluyla azaltılabilmektedir.

Ticaret Sıklığı

Farklı piyasalardaki on kayıp işlem, bir pazardaki art arda on kayıpla aynıdır. Düşüş aynı. Bu nedenle, çeşitlendirme, sorunları olduğu kadar riski de azaltabilmektedir. Farklı piyasalarda işlem yapma sıklığı, piyasalar genelinde bir dizi kayıp riskini artıracaktır.

Geçici

Risk zamanla artar. Bir pozisyon ne kadar uzun süre tutulursa o kadar riskli hale gelir. Uzun vadeli faiz oranlarının genellikle kısa vadeli faiz oranlarından daha yüksek olmasının nedeni budur. Öte yandan piyasalarda ödül zamanla artmaz. Bu nedenle, riski azaltmak için, ödülün sona erdiği sürenin ötesinde bir pozisyon tutulmamalıdır. O zaman geriye sadece risk kalır.

Hakkında forextakip

Kontrol et

Forexte Nasıl Kâr Edilir?

Forexte Nasıl Kâr Edilir?

Forexte Nasıl Kâr Edilir? Bir çok yeni yatırımcı forex piyasalarına para kazanma amaçlı yatırım yapmaktadır. …

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir